需要
SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析
分析资产负债表
分析现金流量表
()是从职业人的个体利益出发,结合专业知识和相关资源,给予客户有关职业的适应、发展等方面的专业咨询、辅导、判断、建议和解决办法的专业人才。A、职业规划师B、理财规划师C、管理咨询师D、物流师
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多选题理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要",询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"()。A分析客户自己的性格B分析客户的兴趣爱好C分析客户所具备的技术和能力D分析客户的教育背景E分析客户所处环境的优势
多选题理财规划师在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括()。A询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向,确定职业发展范围BSWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析C写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点,所处环境中的劣势D建议客户列出公司对他的要求和期望E区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异
单选题下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述中,错误的是( )。A 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排B 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测C 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成,理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测D 理财规划师在预测客户支出时,应综合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失
单选题理财规划师下列做法中哪项是不符合职业纪律规范的?()A 理财规划师拒绝为客户设计违法的理财方案B 客户的理财需求违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托C 客户的理财目标违反法律的规定,理财规划师拒绝了客户的委托D 理财规划师在办理业务的过程中发现客户所委托的事项违法,虽向客户做出说明,但继续办理委托事务
单选题专业尽责原则的具体规范不包括()。A 在与客户沟通过程中,要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌B 在实务操作中,必须保持严谨的工作态度,谨守业内规章,从专业的角度进行审慎判断C 理财规划师没有责任与客户充分沟通D 以尽责敬业的职业态度,维护和提高理财规划师的声誉和公众形象
单选题()是从职业人的个体利益出发,结合专业知识和相关资源,给予客户有关职业的适应、发展等方面的专业咨询、辅导、判断、建议和解决办法的专业人才。A 职业规划师B 理财规划师C 管理咨询师D 物流师