问题:以下选项中,属于要约的是()。A、悬赏广告B、招标公告C、拍卖公告D、招股说明书...
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问题:范先生月初有如下资产(按市值计):现金和活期存款15000元,F基金30000元,X股票50000元,自用住房一套600000元,投资性房产一套1000000元。 其中,X股票成本价值为40000元,投资性房产用于出租,尚有贷款余额400000元,按月等额本息还款。 本月范先生有如下经济活动:取得工资收入8000元,取得租金收入3000元,售出X股票取得银行活期存款60000元,买入Y股票50000元,定期定额投资F基金1000元,偿还房贷4500元(本金和利息各为2500元和2000元),生活支出200...
问题:某女士投保了一份终身寿险合同,保险金额为100万元,现已累积保单现金价值为20万元。某女士打算向保险公司申请保单贷款,那么下列表述正确的是()A、保险公司须先审查某女士的还款能力,向某女士发放的贷款不会低于20万元B、保险公司无须审查某女士的还款能力,向某女士发放的贷款不会超过20万元C、保险公司须先审查某女士的还款能力,至多可贷款给某女士100万元D、保险公司无须审查某女士的还款能力,至多可贷款给某女士80万元...
问题:下列关于家庭财务预算的说法,正确的是()。A、连续交费终身寿险的续期保费属于可控制预算项目B、计算应有收入时,应考虑应有支出、房贷还款和其他应有储蓄C、实际情况与预算出现差异时,应对预算进行修正D、出现有利差异时,无需对原因进行分析...
问题:四种典型的理财价值观中,一切为儿女着想的是属于哪一族?()A、蚂蚁族B、慈乌族C、蟋蟀族D、蜗牛族...
问题:赵女士赋闲在家,家庭有价值为50万元的金融资产,另有一处自用房产,贷款还有25年还清,每年还款3万元。赵女士为其丈夫投保了20万元10年期定期寿险,日前其丈夫在保险期内身故,丧葬费6万元。丈夫过世后家庭年开销为5万元(视为期末发生)。赵女士保留4万元现金作为紧急准备金后将其余资产进行投资,假设赵女士的年投资报酬率为6%。如不卖房,且不花费现有资产的本金,赵女士想要保持目前支出继续生活直至25年后退休,应找到一份年收入至少为()的工作。A、8.8万元B、4.4万元C、9.8万元D、9.6万元...
问题:假定人民币利率为3%,而美元利率为5%,目前的汇率是1美元=7.7735元人民币,假定满足抛补利率平价的条件,那么一年后的远期汇率应该为1美元等于()。A、7.5877元人民币B、7.9244元人民币C、7.6254元人民币D、8.4070元人民币...
问题:陈先生和钱女士正办理离婚。两人协议儿子5年后出国留学的费用由陈先生承担,方式为教育金信托,分两次等额存入信托资金,时点为现在和一年后。预计儿子留学期限为3年,每年费用为20万元,假定每年年初支付。若信托资产的投资收益率为6%,则陈先生每次应存入信托资金()。A、23.10万元B、24.52万元C、20.56万元D、21.79万元...
问题:以下关于分红型终身寿险的说法中,正确的是()A、只有保险公司投资收益为正,才可能有分红B、如果实际死亡率高于预定死亡率,会产生死差益C、如果实际费用率低于预定费用率,会产生费差益D、如果实际回报率低于预定回报率,会产生利差益...
问题:公司型基金的持有人是投资公司的(),契约型基金的持有人是信托契约中规定的()A、股东,受益人B、债权人,经营人C、受托人,监管人D、委托人,受益人...
问题:季老先生的大儿子于多年前身故,之后季老先生一直由大儿媳赡养。近日季老先生去世,去世前没有立下遗嘱。季老先生去世时仅有大儿媳、大孙子(大儿子的小孩)、二儿子、二儿媳和小孙子(二儿子的小孩)几个亲人,若按同一顺序继承人继承份额均等的原则进行分配,二儿子可继承其遗产的()。A、全部B、1/2C、1/3D、1/4...
问题:石先生和金女士目前准备离婚,已知夫妻二人婚后以共有财产全款购买了一套房产,并约定该房产及其增值收益均归金女士所有,对其他财产未做约定。离婚时,该房产价值200万元,石先生名下存款80万元,金女士名下存款50万元,均为各自婚后工资收入的积累额,二人无其他资产及负债。按照法律规定,离婚时金女士可分得财产()A、200万元B、215万元C、165万元D、265万元...
问题:已知A国、B国均行使公民税收管辖权,C国行使地域税收管辖权,D国既行使公民税收管辖权又行使地域税收管辖权。Tom为A国公民(无双重国籍),2010年共取得以下4笔收入: ①从A国获得工资收入5万美元; ②从B国获得财产转让所得10万美元; ③从C国获得利息收入1万美元; ④从D国获得稿酬8万美元。 关于上述收入,以下说法正确的是()A、A国只能对①征税B、B国只能对②征税C、C国只能对③征税D、D国可以对全部4笔收入征税...
问题:AFP持证人小张长期为某客户提供金融理财服务。最近该客户希望小张提供跨国所得纳税筹划服务。小张表示自己之前没有学过这方面的知识,同时表示自己具有很强的学习能力,可以很快掌握相关知识。客户认同小张的说法,便交由他提供此项服务。根据上述资料及《金融理财师职业道德准则》,可判断小张的行为()。A、没有违反职业道德准则B、违反了正直诚信原则C、违反了恪尽职守原则D、违反了专业胜任原则...
问题:小张毕业后就在一家大型的证券公司从事金融理财的工作,在与客户刘先生签约前,小张提供了该证券公司的地址、电话号码、佣金安排、资格证书等信息。按照刘先生的要求,小张把部门经理的简历给了刘先生,同时为了证明自己的胜任能力,小张告诉刘先生,社会名流李某也是自己的客户。小张的行为是否违反了《金融理财师职业道德准则》?为什么?()A、违反了职业道德准则,小张违反了客观公正的原则,他不应该用其他客户的信息证明自己的胜任能力B、违反了职业道德准则,小张违反了保守秘密的原则,他不应该把部门经理的简历给了客户刘先生C、违反了...
问题:许先生与周女士2008年相恋后同居,2010年生育一子。2011年许先生父亲身故,许先生通过法定继承获得一处房产。2012年许先生意外身故,身故时财产包括继承得到的房产(价值100万元)和60万元的个人存款。许先生身故时,与周女士尚未登记结婚,父母均已去世,还有一个弟弟。以下说法正确的是()A、周女士获得120万元财产B、许先生儿子获得160万元财产C、许先生弟弟获得160万元财产D、周女士获得80万元财产...