问题:理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。...
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问题:销售人员从事理财产品销售活动,不得有哪些情形.()A、在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益B、对客户做出盈亏承诺,与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担C、诋毁其他机构的理财产品或销售人员D、擅自更改客户交易指令E、接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易...
问题:商业银行代理保险业务是指商业银行接受保险公司委托,在上级部门授权范围内,代理保险公司销售保险产品及提供相关服务,并依法向保险公司收取代理费用的经营活动。...
问题:商业银行为高资产净值客户提供理财产品销售服务应当按照相关办法规定进行客户风险承受能力评估。下列关于高资产净值客户的说明不正确的是()。A、单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人。B、认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币,且能提供相关证明的自然人。C、个人收入最近每年超过20万元人民币,且能提供相关证明的自然人。D、家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人。...
问题:关于误导销售或错误销售保险产品下列说法正确的有.()A、销售过程中不得使用“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”等不当用语B、不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念C、可以将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行简单类比,但不得夸大保险合同的收益,不得承诺固定分红收益D、不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆E、可以用中奖、抽奖、送实物、保费打折等方式促销...
问题:农村信用社开展保险代理业务必须以()为前提。A、增加中间业务收入B、维护农信社的利益和社会现象C、取得兼业资格D、银监会批准...
问题:为促进理财产品销售,销售人员可适当对客户做出口头盈亏承诺,但不可签署书面协议。...
问题:将一般储蓄存款产品作为理财计划销售,既可以促进商业银行完成存款计划,又可以让存款人获得高利息回报。...
问题:()依法对商业银行代理保险业务销售人员和保险公司银保专管员实施资格管理。A、中国保监会B、中国银监会C、中国保险业协会D、中国证监会...
问题:销售人员在为客户办理理财产品认购手续前,应当遵守《商业银行理财产品销售管理办法》规定,特别注意哪些事项()A、有效识别客户身份B、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D、提醒客户阅读销售文件,特别是风险揭示书和权益收支E、确认客户抄录的风险确认语句,如果没有抄写,及时替客户填写...
问题:商业银行开展哪些个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准?()A、保证收益理财计划B、非保证收益理财计划C、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品D、所有的个人理财业务...
问题:高资产净值客户是指需要满足下列哪些条件之一的商业银行客户?()A、单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人B、单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人C、认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币,且能提供相关证明的自然人D、个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人E、个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币,且能提供相关证明的自然人...
问题:商业银行应加强对分支机构理财产品销售的监督管理,有效控制分支机构的风险,采取的方式包括哪些?()A、询问销售人员B、定期核对C、现场检查D、风险评估E、客户调查问卷...
问题:投资连结保险销售人员还应至少有1年以上保险销售经验,接受不少于40小时的专项培训,并无不良记录。...
问题:保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下表述.“本理财产品与投资风险,只能保证获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资”。...
问题:银监会规定,各家商业银行销售的理财产品,单一客户销售的起点金额为()。A、5万元B、10万元C、100万元D、300万元...
问题:农信社大力提高小额农贷保险业务覆盖率,能够有效()。A、提高利息收入B、化解投保户的贷款风险C、提高中间业务收入D、提高信用社社会形象...
问题:商业银行开展个人理财业务有哪些情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚?()A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的D、未按规定进行风险揭示和信息披露的E、为按规定进行客户评估的...