客户在办理大额现金存取业务时,柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务,确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效,同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向,利用多头开户套取大额现金,
严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断,规避监督的做法。
从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算,纠正用现偏好。
要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
多选题商业银行柜员在办理现金存取款业务时,以下行为可能存在操作风险的有( )。A临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙B无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务C未经授权办理大额取现业务D未能正确识别假钞票E未审核客户有效身份证件办理大额取现业务
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多选题对办理大额现金存取业务的客户,柜员如何履行客户尽职调查义务?()A客户在办理大额现金存取业务时,柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务,确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效,同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。B严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向,利用多头开户套取大额现金,C严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断,规避监督的做法。D从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算,纠正用现偏好。E要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
判断题农合机构办理大额转账业务时应履行客户身份识别义务。A 对B 错
多选题银行从业人员履行对客户尽职调查义务,应当了解客户的()。A财务状况B业务状况C业务单据D风险承受能力E资金调拨的用途
多选题下列关于存款业务风险管理的说法正确的是()。A对客户办理的一切资金收付可以通过内部人员账户过渡和周转。B不得将信贷资金或客户存款资金转入客户经理(或其他员工)账户,不得利用客户经理账户资金归还贷款。C严禁临柜人员保管客户存折(单、卡、证等)和代客户临柜办理业务,柜员制网点柜员不得为本人办理业务。D加强对大额存取款业务(不分现金和转帐)合规性的审查与监督。会计主管对可疑存取款要提出核实意见。
多选题商业银行柜员在现金存取款的操作中,存在操作风险的有()。A临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙B未审核客户有效身份证办理大额取现业务C未能正确识别假钞D未经授权办理大额取现业务E无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务
单选题客户办理大额现金取款业务,以下说法错误的是:()A 柜员需做好风险提示B 柜员需做身份三查动作C 为降低客户等候时间,可主动提示客户拆分取款,避免远程授权D 柜员需征询客户是否需要清点现金